深圳警方查获的一个“地下钱庄”窝点，由普通商店作为掩护。

　　警方查获的“地下钱庄”案中，嫌疑人用来作案的银行卡。

　　当前，地下钱庄已成中国经济犯罪领域中的一大“黑手”，从金融、证券、涉税、商贸、侵权伪劣，到网络赌博、电信诈骗、走私贩毒甚至暴力恐怖、贪污腐败等违法犯罪中，背后常有地下钱庄的魅影。在公安部统一部署下，多地公安机关近日破获多起涉嫌地下钱庄的违法犯罪案件。

　　什么是地下钱庄

　　7月29日，张某某在辽宁丹东家里的电脑上操作“业务”时，在外埋伏多时的公安民警一拥而上，将她堵在了屋里。就在此时，家住沈阳的嫌疑人韩某某也在自家楼下被抓获。警方在丹东、沈阳两个窝点现场查获涉案银行卡200余张，U盾130余个、电脑3台、记账簿10余本，涉案金额逾400亿元人民币。

　　此前，警方掌握的线索显示，山东威海张某账户和辽宁丹东的张某某账户之间，从2008年2月至2014年7月期间，交易达6327笔，交易总额达13.34亿余元。

　　经核查发现，张某某的银行账户有10多个，每个银行账户都交易频繁，交易总额特别巨大，交易对象众多，涉及地域广泛。而55岁的张某某只是个无业人员，资金流与她的身份不符。丹东公安还发现了张某某的同伙韩某某，两人每天晚上都和韩国的一名女子对账，对话中只提资金数额，不涉及任何交易背景。警方由此断定张、韩二人正在从事非法买卖外汇业务。

　　张、韩二人对犯罪事实供认不讳：他们的另一同伙是一名叫李某某的韩籍华人，在韩国开设一家换钱所。每天，李某某在韩国收取、支付韩币、美元等外汇，并给张某某或韩某某打电话，收取或支付人民币，每天晚上李某某都会和二人对账。

　　对于张某某涉嫌的犯罪，专业用语称为“跨境汇兑型地下钱庄”，指不法分子与境外人员勾结，协助他们进行跨境汇款、转移资金活动。

　　犯罪活动家族化公司化

　　“跨境汇兑型地下钱庄”是最为普遍的一种犯罪形式，据警方介绍，该犯罪活动呈现家族化、公司化特点，甚至银行等金融系统有“内鬼”。

　　2012年8月，陈某将其位于广东深圳宝安区的工业厂房出售，本欲将所得转让款6300余万元汇至自己的香港账户。此时，一国有银行深圳某支行行长沈某某以有外汇指标为由，说服陈某将汇款业务交给他处理。

　　而实际上，沈某某对陈某实施了诈骗，他根本没有运用外汇指标，而是通过地下钱庄把钱转移到境外的5个账号，这5个账号又各自向100多个账号转移资金。“这种‘金字塔’式的资金转移方式，基本断定是从事非法买卖外汇业务的。”深圳公安局宝安分局经侦大队大队长曹启南说。

　　犯罪嫌疑人叶某某就是5大账户其中之一的实际控制者。她在接受讯问时承认从2006年开始就从事地下钱庄活动，在深圳寻找有外币兑换需求的人，然后联系下家，从中收取千分之一到千分之三的手续费。

　　截至目前，本案已抓获犯罪嫌疑人31名，冻结涉及18家商业银行的涉案账户1087个，涉案金额达120多亿元。据深圳公安局宝安分局经侦大队民警刘明介绍，嫌疑人大部分以广东潮汕籍为主，彼此之间多是亲属带亲属、老乡带老乡的关系。“忠记商铺就是一家郑姓人的，转移资金的账户几乎囊括家里所有人。”

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