扰乱证券、地产市场

　　“当前，地下钱庄违法犯罪形势严峻，危害全面加深加重。”公安部经侦局反洗钱处处长李明照介绍，涉案地区呈蔓延扩散态势，目前全国所有省份均有发案，涉及外贸进出口、房地产、建筑、体育文化等各个社会经济行业。作案手段日益复杂，特别是网上银行、第三方支付等，使资金转移非常迅速隐蔽。

　　“本质上，这是一种服务型犯罪，特别是它不受政府监管、不问客户身份的特点，容易滋生和助长其他犯罪，成为违法犯罪的重要资金转移通道。”据李明照介绍，不少贪污贿赂犯罪分子通过地下钱庄，将赃款转移到境外，从而得以“合法占有”，一些暴力恐怖分子也会通过地下钱庄为自身“输血”，严重危害国家安全。地下钱庄还为走私贩毒、非法集资、电信诈骗、网络赌博等犯罪活动提供资金转移通道，使犯罪分子获取、占有、挥霍犯罪所得的目的最终得逞。

　　国家外汇管理局管理检查司处长欧阳雄认为，由于地下钱庄的交易资金游离于国家正常的国际收支统计之外，形成巨大的资金“黑洞”，容易导致国际收支数据不能准确反映经济生活的真实情况，影响有关部门对人民币汇率的分析判断，对国家外汇政策的调整。

　　此外，从公安机关已经查处的案件看，不排除扰乱我国证券、房地产市场的可能。据了解，由于地下钱庄的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。如今年7月中旬，上海市公安机关在查处某外资贸易公司涉嫌操纵股市犯罪案件中，就发现由邱某控制的地下钱庄，为该外资公司向境外转移非法所得达数亿元人民币。

　　打击犯罪多头并进

　　记者了解到，自2015年4月以来，公安部多次部署公安机关开展打击地下钱庄犯罪活动，已侦破案件71起，重大案件30余起，打掉窝点60多个，涉案人数160余人，涉案金额4300余亿元。

　　尽管如此，打击此类犯罪仍然困难重重。“首当其冲的是资金账户调查难。”李明照说，点多面广、资金性质复杂是此类犯罪的显著特点，还有很多是冒名开户、人头账户，特别是多层级、跨地区、快速度的转账，给资金追查增添了难度。

　　有力的打击离不开全社会的理解和支持。“但是，还有些人认为地下钱庄的危害较小，并且很便利快捷，进而将其视为一种不错的选择。一旦事情败露了，很多人又因为知法犯法，而不敢伸张，进一步导致此类案件的发现难。”李明照说。

　　“银行作为资金交易的枢纽，应该承担起重要的防范责任。”欧阳雄指出，一些银行存在管理漏洞，如对交易主体不认真调查，对交易真实性不细致审核，对外汇收支与实际经营状况背离、交易背景可疑、频繁大额跨境收支等异常情况不报告，甚至个别银行员工直接参与到地下钱庄的非法交易中，这实际上是对犯罪的纵容。

　　“下一步，我们将继续督促银行落实‘了解你的客户’‘了解你的业务’‘尽职审查’等业务要求，履行外汇收支真实性审核的职责，共同防范地下钱庄犯罪的滋长。”欧阳雄说。 

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