23亿元票据诈骗大案在济南开庭审理 是谁在玩危险“游戏”？
近日，一起因非阳光业务引发的票据诈骗大案，在济南开庭审理。该案中，3亿元在进入“存款通道”后几经辗转，竟“莫名失踪”，被中介人员骗去给企业放贷，只为赚取高额“佣金”。后来，直至相关嫌疑人将20亿元“如法炮制”失败，才让案件东窗事发。
2月28日，济南中院刑事第五审判庭。庭审预告显示，即将开审的是一起票据诈骗案。
起诉书指控：2014年11月，A银行济南分行向济南市公安局经侦支队报警称，该行在存入一笔20亿元的款项时，发现存款异常，张某等人涉嫌用伪造的大额存款证明书骗取资金。后经警方追查，早在2014年5月，另有一笔3亿元的存款计划存入该行内，但在存款的过程中，钱款莫名“失踪”。经侦部门在追查中，发现张某等人涉案。最初，张某、崔某被警方逮捕，案件开始审理。后检方追诉，将涉案的谢某、韩某，一起列为该案的被告人。
针对张某的身份，A银行济南分行也迅速给出说明，表示张某并非银行工作人员，张某等人的行为是为了骗取银行存款。
检方提供的证据显示，2014年11月29日，某银行济南分行向济南市经侦支队报案称，其银行在接收一笔20亿元的存款时，张某等人涉嫌使用伪造印签的大额存款通知书，计划将这笔资金“骗走”。
相关证人证言介绍，事发时，南方某银行分行作为托管人，某资产管理公司作为管理人，计划将20亿元存款，存入A银行济南分行的账户内。而张某等人，之前自称银行工作人员，一直负责对接此事。
当20亿元进入支付系统内后，张某从VIP室内，打印出了一张大额存款通知书，并欲将此凭证，交到南方某银行分行的负责人手中。
“大额存款证明书，都是从银行前台出具的，为什么要从VIP室内打印?”南方某银行分行负责人证言称，其因对操作流程存在质疑，坚决不收这张凭证。随后，A银行济南分行发现，张某出具的大额存款证明书系伪造，遂报警。
张某被警方带走后，很快吐露，其之前还与同伙曾对一笔三亿元存款“动过手脚”，为的就是做非阳光业务。
被告人张某在法庭上称，事情的起因，还是从2014年3月，他经人介绍认识男子谢某开始。张某表示，当时他经朋友老马(另案嫌疑人)认识了谢某。谢某自称，是东北某理财公司的副总。谢某表示可以操作非阳光业务，获取高额“佣金”，张某当时则对外自称是A银行济南分行的工作人员。他说，当时谢某曾在一张A4纸上，详细向他介绍了非阳光业务的具体操作流程：大体就是在大额存款进入“存款通道”后，进入到A银行济南分行内，利用假的大额存款通知单，到银行前台将钱兑换成支票取出。然后再将这笔贷款借给事先找好的用款企业，以此获取“佣金”。
但张某也指出，这笔钱必须由资金管理方签署“六不原则”：即对这笔资金在一年时间内，承诺不挂失、不抵押、不转让、不查询余额、不开通网银、不提前支取，从而为用款企业争取一年的贷款使用时间。
更重要的是，为了获取高息，还必须要求用款单位提前支付高额利息。
值班主任：颜甲
